「純資産総額」と「基準価額」

簡単にいうと

純資産総額＝ファンドの大きさ
基準価額＝ファンドの値段

○純資産総額
10人の投資家が10万円ずつ投資したとする（1万円１万口として10口を購入したことに）。
そのときの合計100万円が、『純資産総額』です。そのお金でファンドマネージャーが株を買い、その株が120万円に値上がりしたとする。このときの純資産総額は、120万円となります。

○基準価額
ファンドの値段で、純資産総額を口数で割ったもの。
この場合の最初の純資産総額は100万円だから、口数の100口（10口×10人分）で割ると基準価額は1万円に。それが120万円になると、それを100口で割って基準価額は1万2,000円ということになるわけです。純資産総額も基準価額も、あたりまえと言えばあたりまえですが毎日変わります（土日・祝日を除く）。ファンドの中身の株価や債券の価額が毎日変わるので当然ですが・・・

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